Barckhaus Blog - 25.01.2023

Risiken im Fokus der Bafin 2023

De BaFin hat am 23. Januar 2023 die Broschüre „RISIKEN IM FOKUS DER BAFIN 2023“ veröffentlicht. Sie ist über folgenden Link verfügbar:

https://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/Fokusrisiken/2023_Fokusrisiken.pdf?__blob=publicationFile&v=6

 

Darin vertritt die BaFin u. a. die Auffassung, ein erneuter Zinsschock sei zu einem der größten Risiken für den Finanzsektor geworden. Aktuell würden sich bereits die abrupt gestiegenen Zinsen negativ auf die Profitabilität vieler Banken auswirken. Hintergrund hierfür seien Verluste in deren Wertpapierportfolien. Ein weiterer plötzlicher und starker Zinsanstieg würde manche Institute stark belasten.

 

Bei vielen kleineren Banken seien die stillen Reserven als erste Verteidigungslinie aufgebraucht. Die BaFin beschäftige sich jetzt vorrangig mit der Kapitalplanung von Instituten mit wenig Überschusskapital und hohen Zinsänderungsrisiken. Das Jahr 2022 habe gezeigt, wie schnell das Risikoumfeld sich ändern könne.

 

Insgesamt hat die BaFin in ihrem Bericht sechs Risiken identifiziert, die aus ihrer Sicht die Finanzstabilität und die Integrität des deutschen Finanzsystems am meisten gefährden könnten. Auf diese richtet die Aufsicht 2023 ihr besonderes Augenmerk. Die BaFin erläutert in der Veröffentlichung zudem, was sie unternimmt, um diese Risiken bestmöglich einzudämmen.

 

Diese sechs aktuellen Hauptrisiken für den deutschen Finanzmarkt sind nach Auffassung der BaFin:

 

  • Risiken aus abrupten Zinsanstiegen mit signifikantem Ausmaß
  • Risiken aus Korrekturen an den Immobilienmärkten
  • Risiken aus signifikanten Korrekturen an den internationalen Finanzmärkten
  • Risiken aus dem Ausfall von Krediten an deutsche Unternehmen
  • Risiken aus Cyberattacken mit gravierenden Auswirkungen
  • Risiken aus unzureichender Geldwäscheprävention

 

Außerdem hat die BaFin drei wesentliche Zukunftstrends ausgemacht, die Risiken bergen, mit denen sich die BaFin und die von ihr beaufsichtigten Unternehmen intensiv befassen müssen:

 

  • Nachhaltigkeit
  • Digitalisierung der Finanzbranche und
  • geopolitische Umbrüche.

 

Diese werden nach Auffassung der BaFin auf lange Sicht die Geschäftsmodelle im Finanzsektor prägen.

 

Einzelheiten können Sie der mit obigem Link erreichbaren Broschüre entnehmen.

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Dr. Jochen Eichhorn
Rechtsanwalt